احتيال التشفير بقيمة 8.5 مليون دولار الذي يدمر الناس العاديين

في الآونة الأخيرة، خسر شخص من ولاية كارولينا الشمالية جميع مدخراته في منصة استثمار عبر الإنترنت بدت مشروعة للغاية.

لم تكن هذه المنصة تبدو مريبة، بل بدت كمنصة استثمار نظيفة واحترافية مع رسوم بيانية ولوحات تحكم وخيارات لخدمة العملاء ووعد بعوائد ثابتة من استثمارات العملات المشفرة، ومع ذلك، فقد تم إنشاء عملية الاحتيال هذه بالكامل من الصفر ولم تكن موجودة إلا على شاشة الكمبيوتر.

صادرت السلطات الأمريكية مؤخرًا حوالي 8.5 مليون دولار من العملات المشفرة في المنطقة الشرقية من كارولينا الشمالية، والتي يمكن تتبعها إلى منصات استثمار وهمية عبر الإنترنت. كانت عمليات احتيال ممولة جيدًا ومصممة بدقة لجمع الضحايا غير المرتابين.

ما يجعل هذا الأمر برمته أكثر رعبًا من حقيقة أن هؤلاء الأفراد أنفقوا كل أموالهم التي اكتسبوها بشق الأنفس في استثمارات وهمية، هو أن هؤلاء الأفراد لم يرتكبوا خطأً غبيًا؛ كانوا مجرد أناس عاديين وفضوليين لم يعرفوا ما هي أنواع الأشياء التي يجب البحث عنها لمساعدتهم على تجنب الوقوع ضحية لمخطط استثماري زائف.

حسنًا، الآن ستعرف.

كيف تعمل عملية الاحتيال بالفعل

يبدأ فهم كيفية حماية نفسك من احتيال العملات المشفرة بفهم كيفية عمله. إنه الأساس الذي يمكنك من خلاله التعرف على المنصات المزيفة، وهو أهم طريقة لتجنب أن تكون ضحية.

تبدو منصات أو بورصات العملات المشفرة المزيفة تمامًا مثل البورصات أو المنصات الحقيقية ويتم إنشاؤها عن طريق تسجيل أسماء نطاقات قد تختلف بحرف واحد فقط عن اسم نطاق حقيقي وموثوق به، مثل "Coinbasse" بدلاً من "Coinbase". لن يرى الكثير من الناس الفرق.

بمجرد تحميل الأموال في المنصة المزيفة، ستتمكن من رؤية أرباح وهمية في حسابك وسينمو محفظتك، وستشعر بأنك ذكي جدًا لذا سترسل المزيد من الأموال، وربما تخبر صديقًا عنها. ولكن عندما تحاول سحب أموالك من المنصة، ستبدأ الأعذار في الظهور مثل "لدينا حجز ضريبي" أو "هناك تأخير في التحقق" أو "تدين لنا برسوم". بحلول الوقت الذي تنتهي فيه من الأعذار، ستكون المنصة قد اختفت وكذلك أموالك.

أصدر مركز شكاوى جرائم الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) تنبيهًا يفيد بأن الأمريكيين خسروا 5.6 مليار دولار بسبب احتيال العملات المشفرة في عام 2023 وحده (لا، هذا ليس خطأ مطبعيًا، إنه 5.6 مليار دولار بحرف "ب").

ومصادرة مكتب المدعي العام الأمريكي في المنطقة الشرقية ليست سوى غيض من فيض؛ فقد استعادوا 8.5 مليون دولار فقط.

لماذا لا يزال الأذكياء يخدعون

ما الذي لا يرغب أحد في الاعتراف به؟: الذكاء لن يساعدك على الهروب من هذا.

يستخدم هؤلاء المحتالون تقنيات الضغط النفسي لتجاوز المنطق. يبنون حالة من الاستعجال - "هذه الفرصة تنتهي الليلة." ويؤسسون أيضًا دليلاً مقبولًا اجتماعيًا - شهادات مزورة، وبيانات أرباح مزيفة، وحتى مقاطع فيديو تم إنشاؤها بواسطة الكمبيوتر لأشخاص غير موجودين ويدعمون مخططهم.

السلاح الأكثر فتكًا الذي يمتلكونه هو عبارة "عوائد مضمونة".

استمع بعناية. لا يوجد استثمار مشروع (عملات مشفرة أو غير ذلك) يمكن أن يوفر لك عوائد مضمونة. لا يوجد شيء مثل البيتكوين،

الإيثريوم أو أي شيء آخر يمنحك ربحًا مضمونًا، عندما يقول شخص ما إنه لا يمكنك تحقيق عوائد مضمونة من خلال العملات المشفرة، فهم يكذبون. انتهى. حتى المتداولون المخضرمون في وول ستريت الذين لديهم سنوات من الخبرة الاستثمارية سيخبرونك أنه لا يمكنك العثور على استثمار له عوائد مضمونة.

عندما تسمع كلمة "مضمون"، يجب أن تكون هذه إشارة حمراء.

3 خطوات بسيطة لحماية نفسك بدءًا من اليوم

ها هو الجزء الذي يهم حقًا. ذلك الوعد الذي قرأته سابقًا — أنك لن تصبح الضحية التالية؟ الآن سنوضح لك كيفية حماية نفسك.

الخطوة 1: تحقق دائمًا من عنوان URL قبل كتابة كلمة مرورك.

يجب عليك دائمًا الانتقال مباشرة إلى موقع ويب رسمي على الإنترنت عن طريق كتابته بنفسك. لا تنقر على أي روابط في رسائل البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية أو الإعلانات على وسائل التواصل الاجتماعي — فقد تقودك هذه إلى موقع غير صحيح أو مزيف. إذا كنت تشك في أن الموقع شرعي، فقد ترغب في وضع إشارة مرجعية عليه. بالإضافة إلى ذلك، ابحث عن اختلافات طفيفة في تهجئة عنوان URL. كل ما يتطلبه الأمر هو حرف واحد خاطئ، وسيتم توجيهك إلى موقع خاطئ سيلتقط كل ما تدخله.

الخطوة 2: قم باختبار "الضمان".

إذا كانت منصة أو شخص أو إعلان يضمن لك أنك ستحصل على مبلغ معين من العائد على استثمارك أو أنك ستحقق عوائد "مضمونة" من العملات المشفرة، فاستدر وامشِ في الاتجاه المعاكس. يمكن أن تكون هذه القاعدة البسيطة قد أنقذت ضحايا من كارولينا الشمالية ملايين الدولارات، حيث يجب أن يُنظر إلى كلمة "مضمون" على أنها ضوء أحمر وامض يقول هذا احتيال!!

الخطوة 3: تأكيد التسجيل

قبل استثمار أي أموال في أي منصة استثمار، يجب عليك التحقق مما إذا كانت المنصة مسجلة لدى أي هيئة مالية في الولايات المتحدة. يمكنك التحقق من هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) من خلال EDGAR، أو البحث عن الشركة باستخدام FINRA BrokerCheck، أو التحقق من قائمة الكيانات المسجلة لدى CFTC. إذا لم تتمكن من العثور على المنصة مدرجة لدى أي من السلطات المذكورة أعلاه، فستكون أموالك في خطر من تلك المنصة.

لذا لديك ثلاث خطوات - التحقق من عنوان URL، ورفض قبول الضمانات، وتأكيد التسجيل.

الصورة الأكبر التي لا يمكنك تجاهلها

تمثل المصادرة من المنطقة الشرقية نتيجة إيجابية. ومع ذلك، فإن مبلغ 8.5 مليون دولار الذي تم استرداده من إجمالي خسائر وطنية بلغت 5.6 مليار دولار يخبرنا بشيء مهم: لا يمكن لسلطات إنفاذ القانون إنقاذ الجميع. إنهم يبذلون جهدًا هائلاً، لكنهم لا يزالون متفوقين.

خط دفاعك الأول هو أنت!

ذلك الشخص في كارولينا الشمالية الذي خسر كل شيء؟ لم يرتكب خطأً كسولاً؛ بل ببساطة لم يكن لديه إمكانية الوصول إلى المعرفة التي لديك الآن — وهذا ما يصنع الفارق!

ما يجب فعله الآن

يرجى مشاركة هذه المقالة مع شخص تهتم لأمره، سواء كان فردًا من العائلة أو صديقًا أو زميل عمل أظهر اهتمامًا بالعملات المشفرة، لأن الأكثر عرضة للخطر هم أساسًا غير مدركين لهذه الأنواع من عمليات الاحتيال.

إذا كنت قد رأيت بالفعل منصة أو شركة مشبوهة، يرجى الإبلاغ عنها إلى مركز شكاوى جرائم الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) على ic3.gov، حيث يمكن أن يؤدي إبلاغك إلى مصادرة الأصول التي تحدث نتيجة لتسوية مالية لضحية أخرى.

أنت الآن تفهم العلامات وما يجب أن تبحث عنه في حياتك.

لا تسمح لنفسك بأن يتم استغلالك.